日、韩银行已因美国次级房贷风暴产生丧失。
所谓的CDO就是债务抵押债券，说穿了就是债券，通过发行和发卖这个CDO债券，让债券的持有人来分担房屋存款的风险。
因而仰仗着干系，活着界范围内找利率最低的银行借来钱，然后大肆买入这部分浅显CDO债券。
存款公司：“没干系，我借给你。”
时候很快进入2007年。
投行找到了对冲基金。
投行内心非常不爽，除了持续买对冲基金外，这帮家伙又鼓捣出一个新产品叫CDS――【信誉违约互换】。
然后奇异的事情产生了，从2001年起，美国房地产一起飙升，从存款买房的人到存款公司，再到各大投行、对冲基金、放贷银行，个个都赚的脑满肠肥。
8月9日，法国巴黎银行宣布停息旗下三只涉足美国房贷停业的基金买卖；
如果现有范围5000亿元，那包管金就只能包管在基金净值不低于99元你不会亏钱了。
而这些存款背后躲藏的庞大风险，美国那些大大小小的金融公司不会不晓得，他们晓得不成能独吞这内里的好处，因而找到美国经济界的带头大哥――投行。
“可我每个月的存款还是还不起。”
好了，这款叫“CDS”的金融产品也卖火了。
时候很快走到了2006年底，风景了整整5年的美国房地产终究从颠峰重重摔了下来，这条食品链也终究开端断裂，美国次贷危急正式动身。
产生债务危急时，初级CDO享有优先赔付的权力。
因而经济学家、大学传授用数据模型重新包装一下，弄出了一个新产品――CDO。
……
2月尾，美国第二大次级抵押存款机构“新世纪金融公司”，因靠近停业被纽约证券买卖所停牌。
“我连首付也付不起。”
早早布局的Talos以及星海国际投资有限公司旗下的对冲基金，结合国际本钱做空美国房地产、银行、股市、保险公司。
因而他们又把手里的CDO债券抵押给银行，换得10倍的存款，然后持续追着投行买浅显CDO。
树倒猢狲散……不对，应当是拔出萝卜带出泥，倒了一大片人，这是一场无形的大换血，腥风血雨。
对冲基金又是甚么人，那但是在全天下金融界买空卖多、呼风唤雨的牛逼人物，过的就是刀口舔血的日子，这点风险不过是小意义。
事情到这里还没结束。
以美林、高盛、摩根为首的这些家伙，他们是干甚么的？
投行很快不欢畅了。当初是感觉浅显CDO风险太高才扔给对冲基金的，没想到那帮家伙比本身赚的还多，早晓得本身留着玩了，因而投行也开端买对冲基金，筹算分一杯羹。
但是无益润啊，那还踌躇甚么，搞呗。
他们把从CDS上赚到的钱拿出50亿美金来作为包管金，设立了一个基金，假定它叫“SX基金”，这个基金是专门用来投资买入CDS的。
这一个月里，沪市产生了很多事情，此中最首要的一件事是沈京父亲沈朝宗垮台。
“那万一两年后我还是找不到事情，付不起存款呢？”
假定本来的债券风险品级是6，属于中等偏高，窜改后如许两部分的风险品级别离变成了4和8，总风险稳定，但是前者就属于中低风险债券了，凭这些家伙的三寸不烂之舌，初级CDO卖了个合座彩！