第三十三个人军1938年10月13日由原平津抗战的第二十九军所改编的第一个人军的大部分军队奉令编组而成，首任个人军总司令为张自忠，下辖其兼任军长的第五十九军、冯治安的第七十七军和曹福林的第五十五军，驻防鄂北地区，属第五战区批示统领，该个人军作为第五战区的主力兵团之一插手过闻名的随枣战役和枣宜战役，1940年5月16日，第三十三个人军总司令张自忠在率部插手枣宜会战时被日军包抄于湖北省宜城县南瓜店，后在苦战中阵亡就义。他是亲临火线插手对日作战而阵亡的军阶最高的将军，后被百姓当局追赠大将军衔。张自忠阵亡后，冯治安继任第三十三个人军总司令，后刘和鼎的第三十九军曾插手过该个人军的战役序列。1941年第三十三个人军插手过第二次长沙会战策应作战。1941年后，第三十三个人军奉令调归第六战区批示统领，后插手过鄂西会战、常德会战核心作战、豫西鄂北会战等战役。自1944年起，冯治安的第三十三个人军在第六战区的批示下一向统领刘振三的第五十九军和何基沣的第七十七军。
第三十二个人军1938年6月24日奉令组建，首任个人军总司令由第三战区副司令长官上官云相兼任，下辖夏楚中的第七十九军、刘多荃的第四十九军和王东原的第七十全军，属第三战区批示统领，驻防安徽、江西、浙江一线。1939年4月，该个人军总司令上官云相批示陈安宝的第二十九军插手第九战区反攻南昌的战役，第二十九军军长陈安宝在战役中阵亡就义。1940年后，该个人军下辖第四十九军、李觉的第七十军和莫与硕的第八十六军。1941年初，该个人军下辖陶广的第二十八军和张文清的第二十五军，后在上官云相的批示下，该个人军4个师的军队插手了围攻新四军的“皖南事情”，挑起反共摩擦。1942年8月，李默庵任第三十二个人军总司令，后批示刘雨卿的第二十九军、第二十五军和余念慈的第六十七军及相称于一个军体例的突击总队游击武装，卖力浙东一带防务。1944年初，该个人军总部移至闽北蒲城。1945年夏，该个人军的突击总队下辖的三个突击队缩编为预三师和预四师，后这两个师构成段茂霖为军长的第九十八军。