其家极富，尝散财以济窘蹙。瑜为居巢长之时，将数百人过临淮，因乏粮，闻鲁肃家有两囷米，各三千斛，因往乞助。肃即指一囷相赠，其慷慨如此。平生好击剑骑射，居住曲阿。祖母亡，还葬东城。其友刘子扬欲约彼往巢湖投郑宝，肃尚迟疑未往。今主公可速召之。“权大喜，即命周瑜往聘。
众将俱曰：“主公贵体违和，未可轻动。且待平愈，出兵未迟。”是夜孙策宿于寨内，又见于吉披发而来。策于帐中叱呵不断。次日，吴太夫人传命，召策回府。策乃归见其母。夫人见策描述蕉萃，泣曰：“儿失形矣！”策即引镜自照，果见描述非常瘦损，不觉失惊，顾摆布曰：“吾何如蕉萃至此耶！”言未已，忽见于吉立于镜中。策拍镜大呼一声，金疮迸裂，昏绝于地。夫人令扶入卧内。斯须复苏，自叹曰：“吾不能复活矣！”
策命扛出葬之。比及出观，又见于吉走入观门来。策曰：“此观亦藏妖之所也！”遂坐于观前，命军人五百人拆毁之。军人方上屋揭瓦，却见于吉立于屋上，飞瓦掷地。策大怒，传令逐出本观羽士，放火烧毁殿宇。火起处，又见于吉立于火光当中。策怒归府，又见于吉立于府门前。策乃不入府，随点起全军，出城外下寨，传唤众将商讨，欲起兵助袁绍夹攻曹操。
瑜受命亲往，见肃叙礼毕，具道孙权相慕之意。肃曰：“近刘子扬约某往巢湖，某姑息之。”瑜曰：“昔马援对光武云：当今之世，不但君择臣，臣亦择君。今吾孙将军亲贤礼士，纳奇录异，世所罕见。足下不须他计，只同我往投东吴为是。”
肃从其言，遂同周瑜来见孙权。权甚敬之，与之议论，整天不倦。一日，众官皆散，权留鲁肃共饮，至晚同榻抵足而卧。半夜，权问肃曰：“方今汉室倾危，四方骚动；孤承父兄余业，思为桓、文之事，君将何故教我？”肃曰：“昔汉高祖欲尊事义帝而不获者，以项羽为害也。今之曹操可比项羽，将军何由得为桓、文乎？肃窃料汉室不成答复，曹操不成卒除。为将军计，唯有鼎足江东以观天下之衅。今乘北方多务，剿除黄祖，进伐刘表，竟长江所极而扼守之；然后建号帝王，以图天下：此高祖之业也。”权闻言大喜，披衣起谢。次日厚赠鲁肃，并将衣服帏帐等物赐肃之母。
随召张昭等诸人，及弟孙权，至卧榻前，嘱付曰：“天下方乱，以吴越之众，三江之固，大可有为。子布等幸善相吾弟。”乃取印绶与孙权曰：“若举江东之众，决机于两阵之间，与天下争衡，卿不如我；举贤任能，使各极力以保江东，我不如卿。卿宜念父兄创业之艰巨，善自图之！”权大哭，拜受印绶。策告母曰：“儿天年已尽，不能奉慈母。今将印绶付弟，望母朝夕训之。父兄旧人，慎勿轻怠。”母哭曰：“恐汝弟年幼，不能任大事，当复如何？”策曰：“弟才胜儿十倍，足当大任。倘内事不决，可问张昭；外事不决，可问周瑜。恨周瑜不在此，不得面嘱之也！”又唤诸弟嘱曰：“吾死以后，汝等并辅仲谋。宗族中敢有生异心者，众共诛之；骨肉为逆，不得入祖坟安葬。”诸弟泣受命。又唤妻乔夫人谓曰：“吾与汝不幸半途相分，汝须孝养尊姑。迟早汝妹入见，可嘱其转致周郎，经心帮手吾弟，休负我常日相知之雅。”言讫，瞑目而逝。年止二十六岁。先人有诗赞曰：“独战东南地，人称小霸王。运筹如虎踞，决策似鹰扬。威镇三江靖，名闻四海香。临终遗大事，专意属周郎。”