行了又有百十里远近，忽昂首瞥见一座楼台，上有“水鼋之第”四个大字。沙僧道：“这厢想是妖精住处，我两个不知真假，如何上门索战？”行者道：“悟净，那门里外可有水么？”沙僧道：“无水。”行者道：“既无水，你再藏隐在摆布，待老孙去探听探听。”好大圣，爬离了八戒耳朵里，却又摇身一变，变作个长脚虾婆，两三跳跳到门里。睁眼看时，只见那怪坐在上面，众水族列举两边，有个斑衣鳜婆坐于侧手，都商讨要吃唐僧。行者留意，两边寻觅不见，忽瞥见一个大肚虾婆走将来，径往西廊下立定。行者跳到面前称呼道：“姆姆，大王与众商讨要吃唐僧，唐僧却在那边？”虾婆道：“唐僧被大王降雪结冰，昨日拿在宫后石匣中间，只等明日他门徒们不来喧华，就吹打享用也。”
到了河边，陈家庄老幼男女，一齐来拜送。行者教把马牵在白鼋盖上，请唐僧站在马的颈项左边，沙僧站在右边，八戒站在马后，行者站在马前，又恐那鼋无礼，解下虎筋绦子，穿在老鼋的鼻以内，扯起来象一条缰绳，却使一只脚踏在盖上，一只脚登在头上，一只手固执铁棒，一只手扯着缰绳，叫道：“老鼋，渐渐走啊，歪一歪儿，就照头一下！”老鼋道：“不敢！不敢！”他却蹬开四足，踏水面如行高山。世人都在岸上，焚香叩首，都念南无阿弥陀佛，这恰是真罗汉临凡，活菩萨呈现。世人只拜的望不见形影方回，不题。
沙僧道：“那怪物紧闭宅门，再不出来见面，被二哥突破门扇看时，那边面都使些泥土石块实实的迭住了。故此不能得战，却来与哥哥计议，再如何设法去救师父。”行者道：“似这般却也没法可治。你两个只在河岸上巡查着，不成放他往别处走了，待我去来。”八戒道：“哥哥，你往那边去？”行者道：“我上普陀岩拜问菩萨，看这妖怪是那边出身，姓甚名谁。寻着他的祖居，拿了他的家眷，捉了他的四邻，却来此擒怪救师。”八戒笑道：“哥啊，这等干，只是忒费事，担搁了时候了。”行者道：“管你不费事，不担搁！我去就来！”
妖邪使锤杆架住道：“你也是半路里削发的和尚。”沙僧道：“你如何认得？”妖正道：“你这个模样，象一个磨博士出身。”沙僧道：“如何认得我象个磨博士？”妖正道：“你不是磨博士，如何会使赶面杖？”沙僧骂道：“你这孽障，是也未曾见！这般兵器人间少，故此难知宝杖名。出自月宫无影处，梭罗仙木揣摩成。外边嵌宝霞灿烂，内里钻金瑞气凝。先日也曾陪御宴，目前秉正保唐僧。西方路上无知识，上界宫中有大名。唤做降妖真宝杖，管束一下碎天灵！”那妖邪不容分辩，三家变脸，这一场，在水底下好杀：铜锤宝杖与钉钯，悟能悟净战妖邪。一个是天蓬临天下，一个是大将降天涯。他两个夹攻水怪施威武，这一个独抵神僧势可夸。有分有缘成大道，相生相克秉恒沙。土克水，水干见底；水生木，木旺着花。禅法参修归一体，还丹炮炼伏三家。土是母，发金芽，金生神水产婴娃；水为本，润木华，木有光辉烈火霞。攒簇五行皆别异，故然变脸各争差。看他那铜锤九瓣光亮好，宝杖千丝彩绣佳。钯按阴阳分九曜，不明解数乱如麻。捐躯弃命因僧难，舍死忘生为释迦。导致铜锤忙不坠，左遮宝杖右遮钯。三人在水底下斗经两个时候，不分胜负。猪八戒料道不得赢他，对沙僧丢了个眼色，二人诈败佯输，各拖兵器，转头就走。那怪物教：“小的们，扎住在此，等我赶上这厮，捉将来与汝等凑吃哑！”你看他如风吹败叶，似雨打残花，将他两个赶出水面。