却说孙大圣与八戒、沙僧辞陈老来至河边，道：“兄弟，你两个议定，那一个先下水。”八戒道：“哥啊，我两个手腕不见怎的，还得你先下水。”行者道：“不瞒贤弟说，如果山里妖精，全不消你们吃力，水中之事，我去不得。就是下海行江，我必要捻着避水诀，或者窜改甚么鱼蟹之形才去得。如果那般捻诀，却轮不得铁棒，使不得神通，打不得妖怪。我久知你两个乃惯水之人，以是要你两个下去。”沙僧道：“哥啊，小弟虽是去得，但不知水底如何。我等大师都去，哥哥变何为么模样，或是我驮着你，分开水道，寻着妖圣的巢穴，你先出来探听探听。如果师父未曾伤损，还在那边，我们好尽力征讨。倘使不是这怪弄法，或者渰杀师父，或者被妖吃了，我等不须苦求，早早的别寻门路何如？”行者道：“贤弟说得有理，你们阿谁驮我？”八戒暗喜道：“这猴子不知玩弄了我多少，今番本来不会水，等老猪驮他，也玩弄他玩弄！”白痴笑嘻嘻的叫道：“哥哥，我驮你。”行者就知成心，却便将计就计道：“是，也好，你比悟净另有些体力。”八戒就背着他。
你看那猪八戒行凶，闯至门前，厉声高叫：“泼怪物！送我师父出来！”慌得那门里小妖急报：“大王，门外有人要师父哩！”妖正道：“这定是那泼和尚来了。”教：“快取披挂兵器来！”
正都在河边上喧华，忽听得河中间高叫：“孙大圣不要打船，破钞人家财物，我送你师徒们畴昔。”世人传闻，个个心惊，怯懦的走了回家，胆小的战兢兢贪看。斯须那水里钻出一个怪来，你道怎生模样：方头神物不凡品，九助灵机号水仙。曳尾能延千纪寿，潜身静隐百川渊。翻波跳浪冲江岸，向日朝风卧海边。养气含灵真有道，多年粉盖癞头鼋。那老鼋又叫：“大圣，不要打船，我送你师徒畴昔。”行者轮着铁棒道：“我把你这个孽畜！若到边前，这一棒就打死你！”老鼋道：“我感大圣之恩，甘心办美意送你师徒，你如何反要打我？”行者道：“与你有甚恩德？”老鼋道：“大圣，你不知这底下水鼋之第，乃是我的室第，自历代以来，祖上传留到我。我因觉悟本根，养成灵气，在此处修行，被我将祖居翻盖了一遍，立做一个水鼋之第。
行者闻言，演了一会，径直寻到宫后，看果有一个石匣，却象人家槽房里的猪槽，又似人间一口石棺材之样，量量足有六尺是非；却伏在上面，听了一会，只听得三藏在内里嘤嘤的哭哩。行者不言语，侧耳再听，那师父挫得牙响，哏了一声道：“自恨江流命有愆，生时多少水患缠。出娘胎腹淘波浪，拜佛西天堕渺渊。前遇黑河身有难，今逢冰解命归泉。不知门徒能来否，可得真经返故园？”行者忍不住叫道：“师父莫恨水患，经云，土乃五行之母，水乃五行之源。无土不生，无水不长。老孙来了！”